Prévention du blanchiment d’argent

Prévention du blanchiment d’argent

Prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme

La prévention du blanchiment d’argent est un instrument important de la lutte contre le crime organisé et le terrorisme. C’est pourquoi la loi contre le blanchiment d’argent oblige les compagnies d’assurance, les établissements de crédit et autres entreprises fournissant des services financiers à former leurs employés de manière démontrable et à les sensibiliser au sujet des transactions suspectes. Dans les établissements de crédit, cela concerne tous les employés qui effectuent des transactions financières, qu’elles soient en liquide ou non. Les employés des compagnies d’assurance qui nouent des relations commerciales ou effectuent des transactions doivent régulièrement suivre des formations sur la lutte contre le blanchiment d’argent.

Le programme de formation « Être vigilant dans le cadre des transactions financières » d’Idox Compliance donne à vos employés une vue d’ensemble facile à comprendre sur cette thématique. Il présente des contenus très actuels et en adéquation avec la nouvelle législation en vigueur dans des leçons courtes et indépendantes. Ces leçons s’appuient sur des cas pratiques interactifs et adaptés au public cible et ne consistent donc pas en une énumération de paragraphes indigestes. La leçon « Méthodes actuelles des blanchisseurs d’argent » sensibilise notamment vos employés aux dangers du blanchiment d’argent. Avec sa conception moderne, ses contenus audio et ses nombreuses animations, notre programme de formation protège votre entreprise contre le blanchiment d’argent, les transactions suspectes et le financement du terrorisme. Vos employés apprennent en effet à appliquer leur savoir théorique à des situations concrètes et à comment se comporter en cas de soupçon de blanchiment d’argent. Un test final permet de documenter et de certifier le fait que les apprenants ont bien été formés.

Contenus du programme de formation

Le programme de formation se compose de plusieurs leçons indépendantes. Selon que vous souhaitez utiliser la version standard ou avoir plus de liberté de conception, il est possible de choisir et de combiner librement les leçons. Vous trouverez de plus amples informations sur les « leçons » et « types de leçon » ici.

  • Bienvenue
  • Principes de base – introduction courte et claire
  • Vue d’ensemble des lois et directives
  • Prévention du financement du terrorisme
  • Obligations due diligence – Know your Customer
  • PPE – personnes politiquement exposées
  • Bénéficiaire économique
  • Vérification de la fiabilité
  • Reconnaître un cas de blanchiment d’argent et y réagir correctement (succursale bancaire)
  • Reconnaître un cas de blanchiment d’argent et y réagir correctement (banque directe)
  • Méthodes actuelles
  • Cas pratique : une connaissance fortuite (groupe cible : tous les secteurs)
  • Cas pratique : paiement depuis l’étranger (groupe cible : conseil client)
  • Cas pratique : un important projet logistique (groupe cible : secteur du crédit)
  • Cas pratique : volumes de titres suspects (groupe cible : négoce de titres)
  • Cas pratique : le candidat (groupe cible : RH/personnel)
  • Cas pratique : une adresse postale différente (groupe cible : back office/transactions financières)
  • Test

Auteur expert

Lars-Heiko KrusePour élaborer le programme de formation « Être vigilant dans le cadre des transactions financières », Idox Compliance a fait appel à l’avocat Lars-Heiko Kruse. En tant qu’associé du cabinet PricewaterhouseCoopers AG WPG, il s’occupe des thèmes de la prévention du blanchiment d’argent et des fraudes, des sanctions financières, de la compliance et de la gouvernance d’entreprise. Il est en outre chargé de mener des enquêtes judicaires spéciales. Il conseille ses clients notamment dans des domaines tels que la création d’analyses des risques et la mise en place de mesures de prévention contre le blanchiment d’argent, d’autres actes passibles de poursuites et les infractions aux sanctions financières.

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Références

Les programmes de formation sur la prévention du blanchiment d’argent d’Idox Compliance sont utilisés par des clients tels que : ADG, BSQ Bauspar AG, DZ Bank, easycash, GDV Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e. V., HSH Nordbank, ING-DiBa, KfW, MAN Financial Services, Reisebank et Portigon (anciennement WestLB).